亚博体育客户端-转型“大投顾” 券商综合财富管理能力是关键

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  向全账户、全资产的“大投顾”迈进,意味着投顾要具备选股、选基和资产配置的综合财富管理能力,而这是投顾个人无法独立完成的,往往需要发挥公司相关部门的力量。  

  从“卖方投顾”向“买方投顾”角色的转变是大势所趋。

  中国基金报记者 章子林

  近年来,证券行业正不断加快传统业务转型,其中,投资顾问业务的价值显著强化,并被赋予新的内涵,向全账户、全资产的“大投顾”迈进,这也意味着未来的投顾需要具备选股、选基和资产配置的综合财富管理能力,从“卖方投顾”向“买方投顾”角色的转变是大势所趋。

  买方投顾理念觉醒

  在新的市场环境下,“投顾”的角色出现新的变化。

  平安证券财富顾问中心相关负责人表示,最新的变化是买方投顾理念的觉醒,投资顾问业务回归财富管理业务的初心。

  国金证券财富产品中心负责人熊庆东认为,牛市之下,投资顾问的工作难度较大。这主要有三方面原因:一是牛市预期会吸引新的投资者入场,这些投资者往往缺乏投资经验和正确的投资理财方法和风险意识,容易追涨杀跌,投教难度较大;二是在牛市行情里,投资者会忘记在熊市里学会的资产配置、投资策略和纪律,会忽视投顾的合理建议;三是在大多数投资者冲入市场的时候,往往短暂的牛市行情已经上升过半,不确定性增加,也增加了投顾的工作难度。

  联储证券相关负责人表示,券商投顾应该从传统以荐股为主的模式转型为以资产配置为核心的模式,为客户提供全面的财富管理服务。随着注册制改革的深化,投顾应引导客户聚焦核心资产。此外,近年来,以公募基金为代表的机构投资者取得了明显超额收益,未来,券商投顾应更多引导客户通过配置基金等方式参与股市,通过选择优质的基金产品为客户创造价值。

  券商多举措助力投顾转型

  向全账户、全资产的“大投顾”迈进,意味着投资顾问需要具备选股、选基和资产配置的综合财富管理能力,而这是投顾个人无法独立完成的,往往需要发挥公司相关部门的力量。

  国金证券表示,坚持“零售线上化、高客线下化,拥抱金融科技,线上线下一体化”的方针,推动财富管理转型,并进行客户分层管理和分类管理,借助科技力量优化财富管理服务路径,实现所有金融产品销售线上化流程,缩短服务半径,同时推出个性化的资产配置组合方案和产品投资策略方案,实现财富管理服务因客户而变的服务策略。

  华泰证券网络金融部相关负责人表示,公司主要通过打造差异化服务、投顾队伍建设、平台建设等方面能力,形成有利于客户财富保值增值的有效机制,逐步改变对券商传统经纪通道业务的固有认知,同时也通过针对性的投顾绩效考核体系、规范投顾服务过程、升级数字化平台工具、落实分层分级的培训体系等途径,为投顾提供一站式、平台化、数字化的服务支撑,全面提升投资顾问效能。

  联储证券则主要在投顾标的、方式和模式上为投顾转型做准备。在标的上,主要是引导公司投顾研究标的更多从股票转向基金等资产,更多地建议客户通过公募基金等方式参与股市投资。在投顾方式上,由总部投顾推出资产配置报告及策略,并推动智能资产配置产品上线,引导客户通过基金组合的形式进行资产配置。

  平安证券财富顾问中心构建了立足于买方研究的投研团队,基于该研究团队对于市场环境的判断,公司总部层面安排统一的资产配置策略与产品配置排期,力争实现“看对到做对”,将策略研究成果向下传导,直至影响客户的账户。

  各大券商也在积极探索新的服务模式,如基金投顾业务。今年基金投顾业务的试点是探索买方服务模式和收费模式的开端,华泰证券在服务内容、产品体系、配置能力、账户模式、平台建设等方面都做了相关准备,为转向基于客户资产规模的财富管理收入模式奠定基础。此外,据记者了解,国金证券从2016年就开始进行公募基金投顾业务实践,今年上半年,公司金融产品销售保持高速增长态势,同比增长66%,其中,公募基金销量同比增长272%。

  虽然尚未取得基金投顾业务试点资格,但联储证券也正在积极准备申报材料并进行服务模式转型的探索,近半年,公司公募基金销售规模已超过3亿。此外,从2016年8月18日开始,中金财富从内部建立了基于公募基金的组合,并专门独立出相应的投资顾问团队,帮助客户解决信息不对称和选择困难的问题。

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责任编辑:陶然

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